주식 포트폴리오 뜻과 필요한 이유 (주린이 주식 공부 1편)

오늘은 주식 포트폴리오에 대해 알아보는 시간을 가지고자 합니다. 주식을 처음 하는 데 있어서 다수의 전문가분들이 꼭 강조해서 만들라고 하는 것이 바로 주식 포트폴리오입니다. 국내에 주식 붐이 일어난 지 제법 시간이 지나, 이제는 다수의 투자자분들이 모두 주식 포트폴리오를 만들고 있습니다. 그러나 이제 막 투자에 뛰어드는 초보 주린이 분들의 경우 주식 포트폴리오란 무엇이며, 또 왜 만들어야 하는지 그 이유를 알지 못할 것 같아, 간단히 정리해보고자 합니다.

 

오늘은 주식 포트폴리오의 의미와 만드는 이유에 대해 살펴보고 추후 만드는 방법과 구성 예시 등을 살펴보도록 하겠습니다.

 

주식 포트폴리오 뜻과 만드는 이유

 

목차

 

 

주식 포트폴리오란?

주식 투자를 잘하기 위해서는 본인만의 주식 포트폴리오를 만들어야 한다고 말합니다. 그렇다면 여기서 말하는 주식 포트폴리오란 무엇일까요?

 

포트폴리오의 사전적 의미는 서류첩이나 손가방입니다. 주로 디자이너나 사진작가들이 자신의 작품을 모아 놓은 작품집을 포트폴리오라고 표현하고 있으며, 취업을 준비할 때에도 자신의 이력을 모아 제출하는 것을 포트폴리오라고 부릅니다.

 

투자 용어에서 포트폴리오는 투자 위험을 줄이기 위해 투자한 금융자산과 같은 각종 자산들의 구성을 말합니다. 말이 조금 어려울 수 있는데, 본인이 보유하고 있는 여러 자산들의 구성을 정리해 놓은 것입니다.

 

이러한 포트폴리오에는 본인의 투자 성향이나, 본인의 지식이 녹아들어 가게 됩니다. 예를 들면 공격적인 투자를 좋아하는 투자자의 경우 자산 비중에서 변동 요소가 높은 주식의 수가 더 높을 것이고, 방어적인 투자를 좋아하는 투자자라면 변동 요소가 적은 채권의 비중이 높을 것입니다. 또한 경제의 불황기 또는 성장기에 따라 이런 주식과 채권의 성향이 뒤바뀌기도 하는데, 포트폴리오에는 이러한 본인의 지식도 접목이 되어, 특정 시기에는 무엇의 비중이 더 높아야 하는지도 정리되게 됩니다. 즉 본인만의 투자 기준이 생기고, 원칙이 생기는 것입니다. 

 

이러한 포트폴리오는 1952년 마코위츠가 '포트폴리오의 선택'이라는 논문을 발표하면서 투자자들에게 본격적으로 도입되기 시작했습니다. 주식의 대가라 알려진 벤자민 그레이엄, 워런 버핏 등도 포트폴리오의 중요성을 강조하였으며, 만들어 사용하는 것을 당연시 여겼습니다.

 

 

주식 포트폴리오 필요한 이유

그렇다면 자신의 자산 비중을 구성해 놓은 이 포트폴리오가 투자자에게 왜 필요한 것일까요? 그 이유는 주변에 흔들리지 않고 본인의 돈을 잃지 않기 위함입니다.

 

주식 시장은 1분 1초에 따라 수시로 그래프가 요동칠 때도 있고, 무수한 정보가 쏟아지기도 합니다. 그로 인해 어제의 우량주가 오늘은 급락을 하기도 하고, 단기 투자로 돈을 잃고 버는 경우가 생기기도 합니다.

 

이렇듯 시시각각 변화가 생기는 주식 시장에서 외적 요인에 흔들리지 않고 성공적인 투자 성과를 거두기 위해서는 자신만의 포트폴리오가 꼭 필요합니다. 공격적인 투자를 좋아하는 분이 변동성이 적은 자산을 많이 갖고 있다면, 이는 본인에게 적합하지 않은 투자가 될 것입니다. 방어적인 투자를 좋아하는 분이 변동성이 높은 자산들로만 가득 가지고 있다면, 이 역시 올바른 투자가 아닐 것입니다.

 

주식 포트폴리오는 자신이 가지고 있는 자산의 비중을 정리하며, 현재 본인에게 적합한 비중으로 투자를 하고 있는지 눈으로 볼 수 있게끔 해줍니다. 또 그동안의 겪어온 경험이나 배우면서 터득한 지식을 포트폴리오에 녹아내릴 수도 있습니다.

 

그렇게 하여 훨씬 전문적인 시선으로 투자를 할 수 있게 해 주며, 투자의 리스크를 줄이고 즐거움도 느낄 수 있습니다.

 

때문에 주식 포트폴리오의 중요성은 아무리 강조해도 부족하지 않은 것이며, 다수의 투자자분들이 당연하게 여기는 것입니다.

 

그렇다면 이렇게 중요한 주식 포트폴리오를 어떻게 만들어야 하는지 궁금하실 수 있는데요. 이는 다음 시간에 보다 자세하게, 정리하여 다루도록 하겠습니다.

 

 

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